AML / KYC политика

• Не допустить использование сервиса для легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
• Выявлять и прекращать подозрительные операции на ранней стадии.
• Обеспечить безопасность средств добросовестных клиентов.

Каждая заявка проходит автоматическую оценку риска. Транзакции в блокчейне проверяются на связь с рискованными источниками: даркнет-площадками, миксерами, санкционными адресами, украденными средствами и мошенническими схемами.

• Заявки на сумму от 100 000 ₽ направляются на обязательную ручную проверку.
• Проверяется совпадение отправителя платежа с клиентом, создавшим заявку.
• Операции с признаками дробления, многократные заявки с одного IP и платежи третьих лиц рассматриваются отдельно.

Сервис вправе запросить документы, если операция отнесена к повышенной категории риска:

• Фотографию документа, удостоверяющего личность.
• Селфи с документом и листом, на котором указан номер заявки и дата.
• Подтверждение владения счётом или картой, с которых произведён платёж.
• Документы, подтверждающие происхождение средств.

До предоставления документов заявка приостанавливается. Данные хранятся в защищённом виде и не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом.

• Обмен средств, полученных преступным путём, а также связанных с санкционными списками ООН, ЕС, OFAC.
• Операции в интересах третьих лиц без раскрытия информации о выгодоприобретателе.
• Использование чужих платёжных инструментов, в том числе дропов.
• Любые операции, направленные на обход законодательства о валютном регулировании и налогах.

• Приостановка заявки и запрос документов у клиента.
• Отказ в обмене с возвратом средств на реквизиты отправителя за вычетом фактических издержек.
• Блокировка средств при подтверждённой связи с противоправной деятельностью и информирование компетентных органов.

Создавая заявку, клиент подтверждает, что действует в своих интересах, средства получены законным путём, а указанные реквизиты принадлежат ему. Предоставление недостоверных сведений является основанием для отказа в обслуживании.